TIN TIẾNG ANH
A study on consumer payment attitudes in 2023, released not long ago by credit card company Visa, shows that Vietnam's digital payment transactions will amount to about US$24 billion in 2023, ranking fourth in Southeast Asia. The magazine Industry and Trade, under the Ministry of Industry and Trade, expects Vietnam's digital payments to grow at a compound annual growth rate of 22.8% from 2022 to 2025, with transaction value reaching US$28 billion in 2025.
Currently, digital payment methods in Vietnam mainly include e-wallets and QR code payments, according to Visa. According to the State Bank of Vietnam, by the end of 2023, the number of e-wallets in regular use in Vietnam was 36.23 million, accounting for 63.23% of the total number of activated e-wallets, and the total amount of funds in e-wallets was about VND2.96 trillion (1 yuan is about VND3,507). A survey by UOB showed that four out of every five Vietnamese consumers use e-wallets to make payments at least once a week. Among them, MoMo, ZaloPay and VNPay are the e-wallets used more frequently.
Vietnam's young demographics and high internet and smartphone penetration are favorable factors for the country's development of digital payments. According to the General Statistics Office of Vietnam, the country has a population of more than 100 million with a young demographic structure. The Ministry of Information and Media of Vietnam introduced that the current 4G network coverage rate in Vietnam is 99.8% and the smartphone penetration rate is 84%.
To accelerate the development of digital payments, Vietnam has launched a number of initiatives. In 2022, Vietnam released the “2025 National Development Strategy for the Digital Economy and Digital Society and Vision 2030”, which puts the development of information technology and the fostering of digital economy enterprises and products as key objectives, promotes the construction of a unified digital platform for all sectors and industries, and carries out basic digital skills training for 70% of the country's working population. Training. In February this year, the Ministry of Information and Media announced the “2030 Information and Communication Infrastructure Plan and Vision 2050”, striving to upgrade the nation's broadband network infrastructure by 2030 to ensure that all users can access the Internet with a speed of more than 1GB per second. In addition, Vietnam has introduced laws and regulations to strengthen the regulation of the digital payment sector to ensure the stability and security of the national payment system.
The Vietnamese government is also actively encouraging innovation among fintech enterprises and continuously improving digital technology facilities. According to Vietnam's Banking Times, at present, the number of fintech enterprises carrying out digital payment business in Vietnam has increased from 39 in 2015 to nearly 200, and there are more than 40 suppliers who have built digital payment systems with banks, with digital payment application scenarios covering many areas of people's livelihood. This year, Vietnam's relevant authorities are accelerating the issuance of 5G licenses. According to the plan, Vietnam's 5G network will cover 99% of the population by 2030. In addition, with the support of the Vietnamese government, commercial banks have also increased investment in digital infrastructure.
The development of digital payments has made Vietnamese people feel convenient. Nguyen Thi Hoa, a university student in Hanoi, told reporters that digital payment scenarios are getting richer and richer, and in addition to paying utility bills, ordering takeaways, buying tickets and air tickets can also be done on cell phones. “Digital payments have also improved efficiency and driven the digital transformation of the whole society.”
To address the growing problem of information security in the popularization of digital payments, Pham Inh Thuy, Director of the State Bank of Vietnam's Payments Department, said digital payments must be promoted in tandem with ensuring information security, and that the State Bank will regularly review, revise and strengthen measures related to ensuring information security, supervise payment service providers to ensure information security, and clamp down on the use of payment services for fraudulent purposes.
TIN TIẾNG VIỆT
Một nghiên cứu về thái độ thanh toán của người tiêu dùng năm 2023 do hãng thẻ tín dụng Visa công bố cách đây không lâu cho thấy, giao dịch thanh toán kỹ thuật số của Việt Nam sẽ đạt khoảng 24 tỷ USD vào năm 2023, đứng thứ 4 Đông Nam Á. Tạp chí Công Thương, thuộc Bộ Công Thương, kỳ vọng thanh toán kỹ thuật số của Việt Nam sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 22,8% từ năm 2022 đến năm 2025, với giá trị giao dịch đạt 28 tỷ USD vào năm 2025.
Hiện tại, các phương thức thanh toán kỹ thuật số tại Việt Nam chủ yếu bao gồm ví điện tử và thanh toán bằng mã QR, theo Visa. Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, đến hết năm 2023, số lượng ví điện tử sử dụng thường xuyên ở Việt Nam là 36,23 triệu chiếc, chiếm 63,23% tổng số ví điện tử được kích hoạt và tổng lượng tiền trong nước. ví điện tử khoảng 2,96 nghìn tỷ đồng (1 nhân dân tệ là khoảng 3.507 đồng). Khảo sát của UOB cho thấy cứ 5 người tiêu dùng Việt Nam thì có 4 người sử dụng ví điện tử để thanh toán ít nhất một lần/tuần. Trong số đó, MoMo, ZaloPay và VNPay là những ví điện tử được sử dụng thường xuyên hơn.
Nhân khẩu học trẻ của Việt Nam và tỷ lệ sử dụng internet và điện thoại thông minh cao là những yếu tố thuận lợi cho sự phát triển thanh toán kỹ thuật số của đất nước. Theo Tổng cục Thống kê Việt Nam, nước ta có dân số hơn 100 triệu người với cơ cấu nhân khẩu trẻ. Bộ Thông tin và Truyền thông Việt Nam đưa tin, tỷ lệ phủ sóng mạng 4G hiện tại ở Việt Nam là 99,8% và tỷ lệ thâm nhập điện thoại thông minh là 84%.
Để đẩy nhanh sự phát triển của thanh toán kỹ thuật số, Việt Nam đã đưa ra một số sáng kiến. Năm 2022, Việt Nam ban hành “Chiến lược phát triển quốc gia về nền kinh tế số và xã hội số năm 2025 và Tầm nhìn 2030”, trong đó đặt phát triển công nghệ thông tin, thúc đẩy các doanh nghiệp và sản phẩm kinh tế số làm mục tiêu trọng tâm, thúc đẩy xây dựng một nền kinh tế số thống nhất. nền tảng cho tất cả các lĩnh vực, ngành nghề, đồng thời thực hiện đào tạo kỹ năng số cơ bản cho 70% dân số lao động của cả nước. Đào tạo. Vào tháng 2 năm nay, Bộ Thông tin và Truyền thông đã công bố “Kế hoạch cơ sở hạ tầng thông tin và truyền thông năm 2030 và tầm nhìn 2050”, phấn đấu nâng cấp cơ sở hạ tầng mạng băng thông rộng của quốc gia vào năm 2030 để đảm bảo tất cả người dùng có thể truy cập Internet với tốc độ hơn 1GB mỗi giây. Ngoài ra, Việt Nam đã đưa ra các luật và quy định nhằm tăng cường quản lý lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số nhằm đảm bảo sự ổn định và an ninh của hệ thống thanh toán quốc gia.
Chính phủ Việt Nam cũng đang tích cực khuyến khích đổi mới trong các doanh nghiệp fintech và không ngừng cải tiến cơ sở vật chất công nghệ số. Theo Thời báo Ngân hàng Việt Nam, hiện số lượng doanh nghiệp fintech kinh doanh thanh toán số tại Việt Nam đã tăng từ 39 năm 2015 lên gần 200 và có hơn 40 nhà cung cấp đã xây dựng hệ thống thanh toán số với ngân hàng, thanh toán số. kịch bản ứng dụng bao trùm nhiều lĩnh vực sinh kế của người dân. Năm nay, các cơ quan hữu quan của Việt Nam đang đẩy nhanh việc cấp giấy phép 5G. Theo kế hoạch, mạng 5G của Việt Nam sẽ phủ sóng 99% dân số vào năm 2030. Ngoài ra, với sự hỗ trợ của Chính phủ Việt Nam, các ngân hàng thương mại cũng tăng cường đầu tư vào cơ sở hạ tầng kỹ thuật số.
Sự phát triển của thanh toán số đã giúp người dân Việt Nam cảm thấy thuận tiện hơn. Nguyễn Thị Hoa, sinh viên đại học ở Hà Nội, nói với các phóng viên rằng các kịch bản thanh toán kỹ thuật số ngày càng phong phú hơn, ngoài việc thanh toán hóa đơn tiện ích, đặt hàng mang về, mua vé máy bay cũng có thể được thực hiện trên điện thoại di động. “Thanh toán kỹ thuật số cũng đã cải thiện hiệu quả và thúc đẩy sự chuyển đổi kỹ thuật số của toàn xã hội.”
Để giải quyết vấn đề an ninh thông tin ngày càng gia tăng trong việc phổ biến thanh toán kỹ thuật số, ông Phạm Inh Thủy, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, thanh toán kỹ thuật số phải được đẩy mạnh song song với việc đảm bảo an toàn thông tin và Ngân hàng Nhà nước sẽ thường xuyên xem xét. , rà soát và tăng cường các biện pháp liên quan đến bảo đảm an toàn thông tin, giám sát các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán để đảm bảo an toàn thông tin, ngăn chặn việc sử dụng dịch vụ thanh toán vào mục đích lừa đảo.
